La SHCP explicó que la intervención gerencial temporal de la CNBV hacia tres bancos fue una medida preventiva para proteger los ahorros de los clientes.
Fátima Guadarrama
Con motivo de las acusaciones contra tres instituciones bancarias de México por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero, el secretario de Hacienda y Crédito Público, Édgar Amador Zamora, explicó que la intervención gerencial temporal del pasado jueves, fue para evitar interrupciones en el sistema bancario y cuidar los ahorros de los clientes.
El funcionario detalló que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en coordinación con el Banco de México (Banxico) y el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) aplicaron la medida como manera de prevención.
«No quisimos tomar riesgos, lo importante es proteger a los ahorradores, la integridad del sistema financiero y con estas medidas, se restituyeron las condiciones de confianza».
Estas acciones, señaló, brindan certidumbre al público en general así como a los inversionistas respecto de la confiabilidad del sistema financiero y bancario. Así, la comunicación con el mercado y sus actores ha sido fundamental, con el fin de que las instituciones funcionen de manera normal, regular y con estricto apego al marco regulatorio.
#MañaneraDelPueblo 👥 || El secretario de @Hacienda_Mexico, Édgar Amador Zamora, explicó que la CNBV determinó la intervención gerencial temporal de CI Banco, Intercam y Vector para evitar interrupciones en el sistema bancario y cuidar los ahorros de los clientes.
— IMER Noticias (@IMER_Noticias) June 27, 2025
Abrimos 🧵 pic.twitter.com/w96WptzV8N
Sin embargo, tras el cierre de la jornada financiera del miércoles, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) identificó «problemas en líneas de financiamiento«. Por ello, aseguró que permanecerá el monitoreo y la consulta permanente y constante entre Banxico, CNBV y la Asociación de Bancos de México para evaluar las condiciones del mercado.
«Se constató que las líneas de financiamiento de las tres instituciones implicadas tenían problemas, por lo que se decidió intervenirlas de manera temporal y preventiva para no afectar a sus clientes».
Pese al anuncio del Departamento del Tesoro estadounidense contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, el sistema bancario mexicano «no ha experimentado ninguna interrupción».
Sistema bancario estable: SHCP
Amador Zamora afirmó que el sistema bancario opera con normalidad y se mantiene como uno de los más sólidos a nivel internacional. Y, sostuvo que los índices de capitalización y liquidez son superiores a los que exigen las normas internacionales, lo cual ha permitido mantener la solidez del mercado financiero.
Incluso, recalcó que el tipo de cambio frente al dólar estuvo estable, en un rango entre 18.85 y 18.95 pesos. En tanto, las tasas de interés en el mercado local presentaron bajas generalizadas entre 0.01% y 0.03%.
Lo anterior, comentó, muestra la fortaleza de los mercados financieros del país.
Finalmente, el funcionario aclaró que los bancos señalados no representan ni el 1% de los depósitos del sistema bancario.
«Son bancos de escala pequeña que requerían de manera normal, van al mercado a financiarse, y con esta intervención temporal, se restituyeron las condiciones de confianza».
EE. UU. acusa lavado de dinero en bancos mexicanos
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió el pasado miércoles una serie de medidas contra tres instituciones financieras mexicanas:
- CIBanco.
- Intercam Banco.
- Vector Casa de Bolsa.
A las que catalogó como «preocupación prioritaria» por su presunta relación con operaciones de lavado de dinero asociadas al tráfico de fentanilo.
Según el gobierno estadounidense, los dos bancos y la casa de bolsa habrían facilitado transferencias por montos millonarios a favor de grupos criminales en México. También, manifestaron que participaron indirectamente en la adquisición de precursores químicos para fabricar opioides sintéticos.
El miércoles, las instituciones rechazaron los señalamientos, mientras la SHCP explicó que, aunque el Tesoro notificó a la Unidad de Inteligencia Financiera, no entregó pruebas que respalden los vínculos entre las instituciones y delitos financieros.
Hasta ahora, las entidades y el Gobierno de México precisaron que las únicas evidencias verificables son transferencias ordinarias entre empresas mexicanas y chinas legalmente constituidas.
Te recomendamos:
“Sin pruebas, acusaciones de EU sobre lavado de dinero en instituciones financieras”: Sheinbaum
